Eine gute Dividenden-Tracking-App hat die Fähigkeit, zukünftige Dividenden vorherzusagen. Das ist notwendig, um Ihre tatsächlichen Dividendenrenditen zu berechnen.
Um zu verstehen, warum das wichtig ist, können wir uns die Apple-Aktie ansehen.
Wenn wir die letzten 4 Quartale nehmen und diese verwenden, um unsere jährliche Dividendenrendite zu berechnen, erhalten wir 0,22$ + 0,22$ + 0,22$ + 0,23$ = 0,89$ an Dividenden. Wenn wir das mit 100 Aktien multiplizieren, erhalten wir 89$ an jährlichen Dividenden. Dieser Wert ist jedoch falsch, wenn wir unsere tatsächliche jährliche Dividendenrendite betrachten wollen.
Für den korrekten Wert müssten wir vorhersagen, wie zukünftige Dividenden aussehen werden.
Die einfachen Fälle
Glücklicherweise sind die meisten Fälle einfach, weil sie in diese Kategorien fallen.
Stetige, häufige Dividenden
Die meisten Unternehmen und ETFs fallen in diese Kategorie. Sie zahlen eine vierteljährliche Dividende, die einmal im Jahr erhöht wird. In diesem Fall können wir den neuesten Betrag nehmen und ihn auf die nächsten Quartale verteilen. Für das obige Beispiel würde das bedeuten 0,23$ + 0,23$ + 0,23$ + 0,23$, dann multiplizieren wir es mit 100 Aktien und erhalten die tatsächliche jährliche Dividendenrendite von 92$.
Jährliche Dividenden
Wir können einfach das letzte bestätigte Jahr nehmen, es mit der durchschnittlichen Dividendenwachstumsrate der letzten 5 Jahre multiplizieren und die nächste Dividende erhalten.
Die nicht so einfachen Fälle
Einige Fälle sind nicht einfach und wir benötigen unterschiedliche Ansätze, um zukünftige Dividenden vorherzusagen. Hier sind einige davon.
Sehr unregelmäßige Dividenden:
| Symbol | Zahlungsdatum | Betrag |
|---|---|---|
| ING | Mai 2022 | 0,24$ |
| ING | Apr 2022 | 0,43$ |
| ING | Okt 2021 | 0,55$ |
| ING | Feb 2021 | 0,15$ |
| ING | Aug 2019 | 0,27$ |
| ING | Apr 2019 | 0,49$ |
Schwer vorherzusagen, wie zukünftige Dividenden hier aussehen werden. Wir haben ein Jahr, in dem überhaupt keine Dividenden gezahlt wurden, und generell sehr unregelmäßige Beträge und Zahlungstermine. In solchen Fällen ist es wahrscheinlich am besten, das Vorjahr zu kopieren und es so zu verwenden. Vielleicht auch die Dividendenwachstumsrate anwenden.
Eine sehr hohe Dividende
| Symbol | Zahlungsdatum | Betrag |
|---|---|---|
| QQC-F.TO | Jun 2022 | 0,21C$ |
| QQC-F.TO | Mär 2022 | 0,23C$ |
| QQC-F.TO | Dez 2021 | 2,88C$ |
| QQC-F.TO | Aug 2021 | 0,24C$ |
| QQC-F.TO | Jun 2021 | 0,24C$ |
Manchmal zahlen Unternehmen eine sehr hohe unregelmäßige Dividende. Um zu verhindern, dass sie unsere Dividenden durcheinander bringen, müssen wir sie irgendwie als unregelmäßig identifizieren und aus zukünftigen Vorhersagen entfernen.
Einige Unternehmen zahlen jedoch tatsächlich jedes Jahr eine sehr hohe Dividende. Wir können sie auch nicht aus unserer Berechnung entfernen. In solchen Fällen müssen wir einen sehr langen Zeitraum betrachten, um festzustellen, ob es sich wirklich um eine unregelmäßige Dividende handelt.
Änderung der Auszahlungsfrequenz
Manchmal ändern Unternehmen ihre Auszahlungsfrequenz. Zum Beispiel von einer monatlichen Dividende von 0,14$ zu einer vierteljährlichen Dividende von 0,42$.
Diese Fälle sind fast unmöglich vorherzusagen, wenn nur eine bestätigte vierteljährliche Dividende vorliegt. Wir benötigen mindestens zwei bestätigte vierteljährliche Dividenden, um eine Änderung der Frequenz feststellen zu können.
Fazit
Glücklicherweise fallen die meisten dividendenzahlenden Unternehmen in die Kategorie der einfachen Fälle.
Um die jährliche Dividendenrendite für das gesamte Portfolio so genau wie möglich zu berechnen, ist es oft notwendig, auch die schwierigen Fälle zu behandeln.
Bei Stock Events arbeiten wir ständig daran, den Vorhersagealgorithmus zu verbessern. Bitte lassen Sie uns wissen, wenn Sie Feedback haben.