Crée et gère tes propres actifs personnalisés

Les actifs personnalisés te permettent de suivre manuellement des investissements comme un compte d'épargne ou un bien immobilier. Choisis Account pour suivre un solde, ou Asset pour suivre un investissement avec un prix et une quantité.

Pour trouver tes actifs personnalisés, ouvre Home, sélectionne l'icône de la loupe en haut à droite, puis sélectionne Custom dans la ligne de catégories sous le champ de recherche. Fais défiler la ligne de catégories horizontalement si Custom n'est pas visible.

Tu peux créer un seul actif personnalisé avec la version gratuite de Stock Events. La version PRO permet des actifs personnalisés illimités.

Créer un actif personnalisé

1. Ouvre Home et sélectionne le portefeuille ou la watchlist où tu veux ajouter l'investissement.
2. Sélectionne l'icône de la loupe en haut à droite.
3. Fais défiler la ligne de catégories sous le champ de recherche et sélectionne Custom.
4. Si la liste est vide, sélectionne Create Custom Asset. Si des actifs personnalisés sont déjà listés, sélectionne la ligne Custom avec l'icône plus en dessous.
5. Entre un Name et un Symbol, puis sélectionne la Currency. Le symbole ne doit contenir que des lettres et des chiffres, sans espaces ni ponctuation.
6. Optionnellement, ajoute des Notes ou sélectionne le cercle d'image en haut pour choisir une image dans ta bibliothèque de photos.
7. Choisis le type et entre sa valeur de départ :
   • Account: Entre le Current Balance, par exemple le solde d'un compte d'épargne.
   • Asset: Entre le prix unitaire dans Price, sélectionne la Price Date, et entre le nombre d'unités dans Quantity.
8. Configure les revenus si l'investissement en verse, en utilisant les options décrites ci-dessous. Sinon, laisse les options de revenus non sélectionnées.
9. Sélectionne Save.

Le Current Balance doit être supérieur à zéro pour un Account. Le Price et la Quantity doivent tous deux être supérieurs à zéro pour un Asset.

Par exemple, pour suivre un bien immobilier évalué à 250 000 $, sélectionne Asset, choisis USD comme Currency, entre 250000 comme Price, et entre 1 comme Quantity. Règle la Price Date sur la date de cette évaluation.

Si tu pars de la vue Combined View, Stock Events te demandera de sélectionner un portefeuille individuel avant d'ouvrir l'éditeur d'actif personnalisé.

Configurer des revenus récurrents

Les revenus sont optionnels. Tu peux les configurer lors de la création ou plus tard depuis l'éditeur d'actif personnalisé.

• Account: Sélectionne Percentage Income et entre le taux annuel dans Percentage.
• Asset: Sélectionne Fixed Income et entre le montant par unité pour chaque paiement dans Income, ou sélectionne Percentage Income et entre un taux annuel dans Percentage.

Pour un revenu en pourcentage, entre le taux annuel même si les paiements se répètent mensuellement ou selon un autre calendrier. Stock Events répartit le taux annuel sur les paiements prévus. Pour un Asset, le calcul utilise son prix enregistré, donc la mise à jour du prix peut modifier le revenu calculé.

1. Sélectionne une option de revenu et entre un montant ou un pourcentage supérieur à zéro.
2. Sélectionne Repeat et choisis Daily, Weekly, Bi-Weekly, Monthly, Bi-Monthly, ou Yearly.
3. Complète les détails du calendrier :
   • Les calendriers Weekly et Bi-Weekly nécessitent un Weekday.
   • Les calendriers Monthly utilisent Every pour choisir le nombre de mois entre les paiements et Day of Month pour le jour de paiement. Si Every est supérieur à 1, sélectionne le premier mois en utilisant Starting from.
   • Les calendriers Bi-Monthly nécessitent un Day of Month.
   • Les calendriers Yearly nécessitent un Month et un Day of Month.
4. Sélectionne Save lors de la création de l'actif personnalisé, ou Update lors de sa modification.

Pour l'exemple immobilier avec une Quantity de 1, entrer 1000 comme Fixed Income et choisir un calendrier mensuel permet de suivre 1 000 $ pour chaque paiement prévu. Pour plusieurs unités, le montant du revenu fixe s'applique à chaque unité détenue.

Stock Events utilise ces paramètres pour calculer les revenus suivis dans l'app. Pour désactiver les revenus, sélectionne à nouveau l'option de revenu active pour qu'elle ne soit plus sélectionnée, puis enregistre ou mets à jour l'entrée.

Mettre à jour le prix d'un actif

Les prix des Custom Assets sont saisis manuellement. Utilise Add Price lorsque la valeur par unité change.

1. Ouvre l'actif personnalisé depuis ton portefeuille.
2. Sélectionne Add Price en bas à droite de son graphique.
3. Entre le prix unitaire dans Price et sélectionne la Price Date.
4. Sélectionne Save.

Un prix daté d'avant le prix actuel enregistré ajoute des données historiques sans remplacer le prix actuel plus récent. Ajouter un prix ne change pas la quantité que tu détiens.

Add Price est disponible pour le type Asset. Pour un Account, mets à jour la position comme décrit ci-dessous.

Mettre à jour les quantités et les soldes de compte

Utilise l'écran de position pour enregistrer les changements de quantité détenue ou de solde de compte.

1. Sélectionne le portefeuille ou la watchlist individuelle et ouvre l'actif personnalisé.
2. Sélectionne le gros bouton de position affichant ton nombre d'actions actuel ou Enter Your Shares.
3. Utilise le mode Transactions. Les actifs personnalisés nouvellement créés utilisent déjà ce mode.
4. Sélectionne Buy pour ajouter des unités ou Sell pour en retirer.
5. Si l'entrée affiche Value, sélectionne ce libellé pour passer à Shares. Entre la quantité, la Date, et le Price, puis sélectionne Save.

Pour un Account, chaque unité représente une unité de sa devise au prix de 1. Par exemple, pour enregistrer un dépôt de 500 $ sur un compte USD, ajoute une transaction Buy de 500 Shares à un Price de 1 USD. Pour enregistrer un retrait de 200 $, ajoute une transaction Sell de 200 Shares à un Price de 1 USD.

Entre le montant ajouté ou retiré, plutôt que le nouveau solde total. Ces entrées mettent à jour le solde suivi dans Stock Events.

Modifier un actif personnalisé

1. Ouvre l'écran de détails de l'actif personnalisé.
2. Sélectionne l'icône de crayon en haut à droite.
3. Change son Name, ses Notes, son image ou ses paramètres de revenus.
4. Sélectionne Update.

Le Symbol, la Currency, et le choix Account ou Asset ne peuvent pas être modifiés après la création. Utilise Add Price pour les changements de prix et l'écran de position pour les changements de quantité ou de solde.

Supprimer un actif personnalisé

1. Ouvre l'actif personnalisé et sélectionne l'icône de crayon en haut à droite.
2. Sélectionne l'icône de la corbeille dans le coin supérieur droit de l'éditeur.
3. Sur Are you sure?, sélectionne CONTINUE.

Supprimer un actif personnalisé retire l'actif ainsi que ses positions et transactions associées dans tous tes portefeuilles et watchlists. Cela ne se limite pas au portefeuille actuellement sélectionné.