אפליקציית מעקב דיבידנדים טובה צריכה להיות מסוגלת לחזות דיבידנדים עתידיים. זה הכרחי כדי לחשב את התשואות האמיתיות שלך מדיבידנדים.
כדי להבין מדוע זה חשוב, נוכל להסתכל על מניות אפל.
אם נחשב את 4 הרבעונים האחרונים ונשתמש בזה כדי לחשב את התשואה השנתית שלנו מדיבידנדים, נקבל 0.22$ + 0.22$ + 0.22$ + 0.23$ = 0.89$ בדיבידנדים. אם נכפיל את זה ב-100 מניות, נקבל 89$ בדיבידנדים שנתיים. עם זאת, ערך זה אינו נכון אם נרצה להסתכל על התשואה השנתית האמיתית שלנו מדיבידנדים.
כדי לקבל את הערך הנכון, נצטרך לחזות כיצד ייראו הדיבידנדים העתידיים.
המקרים הקלים
למזלנו, רוב המקרים קלים, כי הם נופלים לקטגוריות הללו.
דיבידנדים קבועים ותכופים
רוב החברות וה-ETFs נופלים לקטגוריה הזו. הם משלמים דיבידנד רבעוני שמתרומם פעם בשנה. במקרה הזה, נוכל לקחת את הסכום האחרון ולפרוס אותו על פני הרבעונים הבאים. בדוגמה למעלה זה היה אומר 0.23$ + 0.23$ + 0.23$ + 0.23$ ואז נכפיל את זה ב-100 מניות ונקבל את התשואה השנתית האמיתית של 92$.
דיבידנדים שנתיים
נוכל פשוט לקחת את השנה המאושרת האחרונה, להכפיל אותה בשיעור הצמיחה הממוצע של הדיבידנדים ב-5 השנים האחרונות ולקבל את הדיבידנד הבא.
המקרים שלא כל כך קלים
ישנם מקרים שלא קלים ואנחנו צריכים גישות שונות כדי לחזות דיבידנדים עתידיים. הנה כמה מהם.
דיבידנדים מאוד לא סדירים:
| סימול | תאריך תשלום | סכום |
|---|---|---|
| ING | מאי 2022 | 0.24$ |
| ING | אפריל 2022 | 0.43$ |
| ING | אוקטובר 2021 | 0.55$ |
| ING | פברואר 2021 | 0.15$ |
| ING | אוגוסט 2019 | 0.27$ |
| ING | אפריל 2019 | 0.49$ |
קשה לחזות כיצד ייראו הדיבידנדים העתידיים כאן. יש לנו שנה שבה לא שולמו דיבידנדים בכלל וכמו כן סכומים ותאריכי תשלום מאוד לא סדירים. במקרים כאלה, כנראה הכי טוב להעתיק את השנה הקודמת ולהשתמש בה כמו שהיא. אולי גם להחיל שיעור צמיחה של דיבידנדים.
דיבידנד אחד מאוד גבוה
| סימול | תאריך תשלום | סכום |
|---|---|---|
| QQC-F.TO | יוני 2022 | 0.21C$ |
| QQC-F.TO | מרץ 2022 | 0.23C$ |
| QQC-F.TO | דצמבר 2021 | 2.88C$ |
| QQC-F.TO | אוגוסט 2021 | 0.24C$ |
| QQC-F.TO | יוני 2021 | 0.24C$ |
לפעמים חברות משלמות דיבידנד מאוד גבוה ולא סדיר. כדי שלא יפריעו לנו בדיבידנדים, אנחנו צריכים איכשהו לזהות אותם כדיבידנדים לא סדירים ולהסיר אותם מהתחזיות העתידיות.
עם זאת, יש חברות שמשלמות דיבידנד מאוד גבוה כל שנה. אנחנו לא יכולים להסיר אותם מהחישוב שלנו גם כן. במקרים כאלה, אנחנו צריכים להסתכל על טווח זמן מאוד ארוך כדי לקבוע אם זה באמת דיבידנד לא סדיר.
שינוי תדירות התשלום
לפעמים חברות משנות את תדירות התשלום שלהן. לדוגמה, מדיבידנד חודשי של 0.14$ לדיבידנד רבעוני של 0.42$.
מקרים אלה כמעט בלתי אפשריים לחזות עם דיבידנד רבעוני מאושר אחד בלבד. אנחנו צריכים לפחות שני דיבידנדים רבעוניים מאושרים כדי להיות מסוגלים להבחין בשינוי בתדירות.
סיכום
למזלנו, רוב החברות המשלמות דיבידנדים נופלות לקטגוריה של מקרים קלים.
כדי לחשב את התשואה השנתית מדיבידנדים עבור כל התיק בצורה מדויקת ככל האפשר, לעיתים קרובות יש צורך להתמודד גם עם המקרים הקשים.
ב-Stock Events אנחנו עובדים כל הזמן על שיפור האלגוריתם לחיזוי. אנא יידעו אותנו אם יש לכם משוב.