צרו ונהלו נכסים מותאמים אישית

נכסים מותאמים אישית (Custom assets) מאפשרים לכם לעקוב ידנית אחרי השקעות כמו חשבון חיסכון או נכס נדל"ן. בחרו ב-Account כדי לעקוב אחר יתרה, או ב-Asset כדי לעקוב אחר השקעה עם מחיר וכמות.

כדי למצוא נכסים מותאמים אישית, פתחו את Home, בחרו באייקון הזכוכית המגדלת בצד ימין למעלה, ואז בחרו ב-Custom בשורת הקטגוריות מתחת לשדה החיפוש. אם Custom לא גלוי, גללו את שורת הקטגוריות אופקית.

בגרסה החינמית של Stock Events תוכלו ליצור נכס מותאם אישי אחד. גרסת ה-PRO תומכת בנכסים מותאמים אישית ללא הגבלה.

יצירת נכס מותאם אישית

1. פתחו את Home ובחרו בפורטפוליו או ברשימת המעקב (watchlist) שבהם תרצו להוסיף את ההשקעה.
2. בחרו באייקון הזכוכית המגדלת בצד ימין למעלה.
3. גללו בשורת הקטגוריות מתחת לשדה החיפוש ובחרו ב-Custom.
4. אם הרשימה ריקה, בחרו ב-Create Custom Asset. אם כבר מופיעים נכסים מותאמים אישית, בחרו בשורת ה-Custom עם אייקון הפלוס שמתחתיהם.
5. הזינו Name ו-Symbol, ואז בחרו ב-Currency. ה-symbol חייב להכיל אותיות ומספרים בלבד, ללא רווחים או סימני פיסוק.
6. ניתן להוסיף Notes או לבחור בעיגול התמונה למעלה כדי לבחור תמונה מספריית התמונות שלכם.
7. בחרו את הסוג והזינו את הערך ההתחלתי שלו:
   • Account: הזינו את ה-Current Balance, למשל היתרה בחשבון חיסכון.
   • Asset: הזינו את המחיר ליחידה ב-Price, בחרו ב-Price Date, והזינו את מספר היחידות ב-Quantity.
8. הגדירו הכנסה אם ההשקעה מניבה כזו, באמצעות האפשרויות המתוארות להלן. אחרת, השאירו את אפשרויות ההכנסה ללא בחירה.
9. לחצו על Save.

עבור Account, היתרה (Current Balance) חייבת להיות גדולה מ-0. עבור Asset, גם המחיר (Price) וגם הכמות (Quantity) חייבים להיות גדולים מ-0.

לדוגמה, כדי לעקוב אחרי נכס נדל"ן בשווי 250,000$, בחרו ב-Asset, בחרו USD כ-Currency, הזינו 250000 ב-Price, והזינו 1 ב-Quantity. הגדירו את ה-Price Date לתאריך השווי הזה.

אם אתם מתחילים מ-Combined View, Stock Events יבקש מכם לבחור פורטפוליו בודד לפני פתיחת עורך הנכסים המותאמים אישית.

הגדרת הכנסה קבועה

הכנסה היא אופציונלית. תוכלו להגדיר אותה בזמן היצירה או מאוחר יותר דרך עורך הנכסים המותאמים אישית.

• Account: בחרו ב-Percentage Income והזינו את השיעור השנתי ב-Percentage.
• Asset: בחרו ב-Fixed Income והזינו את הסכום ליחידה עבור כל תשלום ב-Income, או בחרו ב-Percentage Income והזינו שיעור שנתי ב-Percentage.

עבור הכנסה באחוזים, הזינו את השיעור השנתי גם אם התשלומים חוזרים מדי חודש או לפי לוח זמנים אחר. Stock Events מחלק את השיעור השנתי על פני התשלומים המתוכננים. עבור Asset, החישוב משתמש במחיר הרשום, לכן עדכון המחיר עשוי לשנות את ההכנסה המחושבת.

1. בחרו אפשרות הכנסה והזינו סכום או אחוז הגדול מ-0.
2. בחרו ב-Repeat ובחרו ב-Daily, Weekly, Bi-Weekly, Monthly, Bi-Monthly, או Yearly.
3. השלימו את פרטי לוח הזמנים:
   • לוחות זמנים שבועיים (Weekly/Bi-Weekly) דורשים בחירת Weekday.
   • לוחות זמנים חודשיים משתמשים ב-Every כדי לבחור את מספר החודשים בין התשלומים וב-Day of Month עבור יום התשלום. אם Every גדול מ-1, בחרו את החודש הראשון באמצעות Starting from.
   • לוחות זמנים דו-חודשיים (Bi-Monthly) דורשים Day of Month.
   • לוחות זמנים שנתיים דורשים Month ו-Day of Month.
4. לחצו על Save בעת יצירת הנכס, או Update בעת עריכתו.

בדוגמת הנדל"ן עם Quantity של 1, הזנת 1000 כ-Fixed Income ובחירה בלוח זמנים חודשי תעקוב אחרי 1,000$ עבור כל תשלום מתוכנן. עבור מספר יחידות, סכום ה-fixed income חל על כל יחידה שברשותכם.

Stock Events משתמש בהגדרות הללו כדי לחשב את ההכנסה המעוקבת באפליקציה. כדי לבטל הכנסה, בחרו שוב באפשרות ההכנסה הפעילה כך שהיא לא תהיה מסומנת, ואז שמרו או עדכנו את הרשומה.

עדכון מחיר של נכס

מחירים של נכסים מותאמים אישית מוזנים ידנית. השתמשו ב-Add Price כאשר הערך ליחידה משתנה.

1. פתחו את הנכס המותאם אישית מהפורטפוליו שלכם.
2. בחרו ב-Add Price בתחתית הגרף שלו.
3. הזינו את המחיר ליחידה ב-Price ובחרו ב-Price Date.
4. לחצו על Save.

מחיר שתאריכו לפני המחיר הנוכחי הרשום יוסיף נתונים היסטוריים מבלי להחליף את המחיר הנוכחי החדש יותר. הוספת מחיר אינה משנה את הכמות (quantity) שברשותכם.

Add Price זמין עבור סוג ה-Asset. עבור Account, עדכנו את הפוזיציה כפי שמתואר להלן.

עדכון כמויות ויתרות חשבון

השתמשו במסך הפוזיציה (position screen) כדי לתעד שינויים בכמות שברשותכם או ביתרת חשבון.

1. בחרו בפורטפוליו או ברשימת המעקב הספציפית ופתחו את הנכס המותאם אישית.
2. לחצו על כפתור הפוזיציה הגדול המציג את מספר המניות הנוכחי שלכם או על Enter Your Shares.
3. השתמשו במצב Transactions. נכסים מותאמים אישית שנוצרו לאחרונה כבר משתמשים במצב זה.
4. בחרו ב-Buy כדי להוסיף יחידות או ב-Sell כדי להסיר יחידות.
5. אם הקלט מציג Value, בחרו בתווית הזו כדי לעבור ל-Shares. הזינו את הכמות, ה-Date וה-Price, ואז לחצו על Save.

עבור Account, כל יחידה מייצגת יחידה אחת של המטבע שלו במחיר של 1. לדוגמה, כדי לתעד הפקדה של 500$ לחשבון USD, הוסיפו עסקת Buy של 500 Shares במחיר של 1 USD. כדי לתעד משיכה של 200$, הוסיפו עסקת Sell של 200 Shares במחיר של 1 USD.

הזינו את הסכום שנוסף או הוסר, ולא את היתרה הכוללת החדשה. רשומות אלו מעדכנות את היתרה המעוקבת ב-Stock Events.

עריכת נכס מותאם אישית

1. פתחו את מסך הפרטים של הנכס המותאם אישית.
2. לחצו על אייקון העיפרון בצד ימין למעלה.
3. שנו את ה-Name, ה-Notes, התמונה או הגדרות ההכנסה שלו.
4. לחצו על Update.

לא ניתן לשנות את ה-Symbol, ה-Currency ואת הבחירה בין Account ל-Asset לאחר היצירה. השתמשו ב-Add Price לשינויי מחיר ובמסך הפוזיציה לשינויי כמות או יתרה.

מחיקת נכס מותאם אישית

1. פתחו את הנכס המותאם אישית ולחצו על אייקון העיפרון בצד ימין למעלה.
2. לחצו על אייקון הפח בפינה הימנית העליונה של העורך.
3. במסך Are you sure?, בחרו ב-CONTINUE.

מחיקת נכס מותאם אישית מסירה את הנכס ואת הפוזיציות והעסקאות הקשורות אליו בכל הפורטפוליו ורשימות המעקב שלכם. זה לא מוגבל רק לפורטפוליו שנבחר כרגע.