良い配当追跡アプリは、将来の配当を予測する能力を持っています。それは実際の配当収益を計算するために必要です。
なぜそれが重要なのかを理解するために、Appleの株を見てみましょう。
最新の4四半期を取り、それを使って年間配当収益を計算すると、0.22ドル + 0.22ドル + 0.22ドル + 0.23ドル = 0.89ドルの配当になります。これを100株で掛けると、年間配当は89ドルになります。しかし、実際の年間配当収益を見たい場合、その値は間違っています。
正しい値を得るためには、将来の配当がどのようになるかを予測する必要があります。
簡単なケース
幸いなことに、ほとんどのケースは簡単です。なぜなら、それらはこれらのカテゴリに分類されるからです。
安定した頻繁な配当
ほとんどの企業やETFはこのカテゴリに該当します。彼らは四半期ごとに配当を支払い、年に一度増加します。この場合、最新の金額を次の四半期に分散させることができます。上記の例では、0.23ドル + 0.23ドル + 0.23ドル + 0.23ドルとなり、それを100株で掛けると、実際の年間配当収益は92ドルになります。
年間配当
最新の確認された年を取り、それを5年間の平均配当成長率で掛けて次の配当を得ることができます。
簡単ではないケース
いくつかのケースは簡単ではなく、将来の配当を予測するために異なるアプローチが必要です。ここにいくつかの例があります。
非常に不規則な配当:
| シンボル | 支払日 | 金額 |
|---|---|---|
| ING | 2022年5月 | 0.24ドル |
| ING | 2022年4月 | 0.43ドル |
| ING | 2021年10月 | 0.55ドル |
| ING | 2021年2月 | 0.15ドル |
| ING | 2019年8月 | 0.27ドル |
| ING | 2019年4月 | 0.49ドル |
ここでは将来の配当がどのようになるかを予測するのは難しいです。配当を全く支払わない年があり、一般的に非常に不規則な金額と支払日があります。このような場合、前の年をそのままコピーして使用するのが最善かもしれません。配当成長率も適用するかもしれません。
非常に高い配当
| シンボル | 支払日 | 金額 |
|---|---|---|
| QQC-F.TO | 2022年6月 | 0.21C$ |
| QQC-F.TO | 2022年3月 | 0.23C$ |
| QQC-F.TO | 2021年12月 | 2.88C$ |
| QQC-F.TO | 2021年8月 | 0.24C$ |
| QQC-F.TO | 2021年6月 | 0.24C$ |
時々、企業は非常に高い不規則な配当を支払います。これらが配当を混乱させないようにするためには、それらを不規則として識別し、将来の予測から除外する必要があります。
しかし、いくつかの企業は毎年非常に高い配当を支払います。これらを計算から除外することはできません。このような場合、非常に長い期間を見て、それが本当に不規則な配当であるかどうかを判断する必要があります。
支払い頻度の変更
時々、企業は支払い頻度を変更します。例えば、月次配当0.14ドルから四半期配当0.42ドルに変更する場合です。
これらのケースは、確認された四半期配当が1つだけでは予測するのがほぼ不可能です。少なくとも2つの確認された四半期配当が必要で、頻度の変更に気付くことができます。
結論
幸いなことに、ほとんどの配当支払い企業は簡単なケースに該当します。
ポートフォリオ全体の年間配当収益をできるだけ正確に計算するためには、難しいケースも扱う必要があります。
Stock Eventsでは、予測アルゴリズムの改善に常に取り組んでいます。フィードバックがあればお知らせください。