보유 목표를 설정해 보세요
보유 자산 목표(holdings goal)는 현재 선택한 포트폴리오나 관심 종목(watchlist)의 목표 시장 가치를 의미해요. 각 포트폴리오나 관심 종목마다 개별적인 목표를 설정할 수 있답니다.
목표를 설정하려면, Holdings 탭을 열고 업데이트하려는 포트폴리오나 관심 종목을 선택한 다음, 대시보드 옵션에서 Goal을 선택하세요. Stock Events를 통해 Holdings Analytics의 Market Value Goal 섹션으로 바로 이동할 수 있어요.
보유 자산 목표 설정하는 방법
- Holdings 탭을 여세요.
- 목표를 업데이트하고 싶은 포트폴리오나 관심 종목을 선택하세요.
- 대시보드 옵션에서 Goal을 선택하세요. Stock Events가 Holdings Analytics의 Market Value Goal 화면을 열어줄 거예요.
- Set Goal을 선택하세요.
- Goal Holdings 화면의 Goal 항목에 목표로 하는 시장 가치를 입력하세요.
- Save를 선택하세요. 보유 자산 데이터가 새로고침되면서 Holdings Analytics 화면으로 돌아갑니다.
또는 Holdings 대시보드에서 Analytics를 선택한 뒤, Market Value Goal까지 스크롤하여 Set Goal을 선택할 수도 있어요.
Stock Events가 목표를 활용하는 방법
- 시장 가치 진행률: Holdings Analytics는 현재 표시된 시장 가치와 목표치를 비교하여 진행률 퍼센트와 인디케이터를 보여줘요. Holdings 대시보드의 Goal 카드에서도 이 진행 상황을 확인할 수 있습니다.
- 예상 소요 시간: Stock Events는 설정한 목표와 별도로 입력한 Future Value 가정을 활용해 목표 달성 예상 시점을 추정해 줍니다.
Future Value 예측은 배당금 재투자, 배당 및 주가 성장률, 연간 추가 납입금 등의 가정을 사용해요. 이 예측치는 교육적 목적을 위한 추정치일 뿐이라는 점을 꼭 기억해 주세요.
목표를 설정한다고 해서 실제 보유 자산, 현금, 거래 내역 또는 기초 시장 가치 계산 방식이 바뀌지는 않아요.
포트폴리오 및 통화 동작 방식
목표는 선택한 포트폴리오나 관심 종목별로 각각 저장돼요. 그래서 다른 포트폴리오로 전환하면 설정된 목표가 다르게 보일 수 있습니다.
저장된 목표는 현재 Holdings 합계에 표시되고 있는 통화로 보여집니다. 기본적으로 포트폴리오별로 설정된 Currency 선택이 우선 적용돼요. 별도의 설정이 없다면 Stock Events는 사용자의 글로벌 Holdings 보고 통화를 사용합니다.
만약 보고 통화를 변경하거나 전체 Holdings 통화를 일시적으로 변경하더라도, Stock Events가 저장된 목표 금액을 자동으로 변환해주지는 않아요. 보고 통화를 변경한 후에는 필요에 따라 목표치를 다시 확인하고 업데이트해 주세요.