Charles Schwab 및 그 자회사는 미국 및 국제 시장에서 자산 관리, 증권 중개, 뱅킹, 자산 운용, 수탁 및 재무 자문 서비스를 제공하는 저축 대부 지주 회사로 운영됩니다. 회사는 투자자 서비스(Investor Services)와 어드바이저 서비스(Advisor Services)의 두 가지 부문으로 운영됩니다. 주식 및 고정 수입 거래, 마진 대출, 옵션 거래, 선물 및 외환 거래, 그리고 양도성 예금 증서를 포함한 현금 관리 기능을 갖춘 중개 계좌를 제공합니다. 또한 Mutual Fund Marketplace 및 Mutual Fund OneSource 서비스를 통해 제3자 뮤추얼 펀드를 제공하며, 브로커-딜러에게 뮤추얼 펀드 거래 및 청산 서비스를 제공합니다. 상장지수펀드(ETF), 관리 포트폴리오를 위한 자문 솔루션, 개별 관리 계좌, 맞춤형 포트폴리오를 위한 개인 맞춤형 조언, 전문 계획 및 전담 포트폴리오 관리를 제공합니다. 뱅킹 상품으로는 당좌 및 저축 계좌, 제1순위 주거용 부동산 담보 대출, 홈 에퀴티 라인 오브 크레딧(HELOC) 및 질권 설정 자산 라인이 포함됩니다. 또한 신탁 수탁 서비스, 개인 신탁 보고 서비스 및 행정 수탁자 서비스를 제공합니다. 디지털 은퇴 계산기, 통합 웹·모바일·소프트웨어 기반 거래 플랫폼, 실시간 시장 데이터, 옵션 거래, 프리미엄 리서치 및 멀티 채널 액세스를 제공하며, 셀프 서비스 교육 및 지원 도구, 온라인 리서치 및 분석 도구를 제공합니다. 주식 플랜, 스톡 옵션, 제한조건부 주식, 성과 공유 주식 및 주식 증식권에 대해 주식 보상 계획 스폰서를 위한 풀서비스 기록 보관 서비스를 제공하며, 은퇴 계획 서비스, 뮤추얼 펀드 청산 서비스, 그리고 인터랙티브 도구와 교육 콘텐츠를 포함한 어드바이저 서비스를 제공합니다. 회사는 지점 사무소를 통해 운영됩니다. Charles Schwab는 1971년에 설립되었으며 텍사스주 웨스트레이크에 본사를 두고 있습니다.