Crie e gerencie ativos personalizados

Ativos personalizados permitem que você acompanhe manualmente investimentos, como uma conta poupança ou um imóvel. Escolha Account para acompanhar um saldo, ou Asset para acompanhar um investimento com preço e quantidade.

Para encontrar ativos personalizados, abra Home, selecione o ícone da lupa no canto superior direito e, em seguida, selecione Custom na linha de categorias abaixo do campo de busca. Role a linha de categorias horizontalmente se o Custom não estiver visível.

Você pode criar um ativo personalizado com a versão gratuita do Stock Events. O PRO oferece ativos personalizados ilimitados.

Criar um ativo personalizado

1. Abra Home e selecione a carteira ou watchlist onde você deseja adicionar o investimento.
2. Selecione o ícone da lupa no canto superior direito.
3. Role a linha de categorias abaixo do campo de busca e selecione Custom.
4. Se a lista estiver vazia, selecione Create Custom Asset. Se os ativos personalizados já estiverem listados, selecione a linha Custom com o ícone de mais abaixo deles.
5. Insira um Name e um Symbol, depois selecione a Currency. O símbolo deve conter apenas letras e números, sem espaços ou pontuação.
6. Opcionalmente, adicione Notes ou selecione o círculo de imagem no topo para escolher uma imagem da sua biblioteca de fotos.
7. Escolha o tipo e insira o valor inicial:
   • Account: Insira o Current Balance, por exemplo, o saldo de uma conta poupança.
   • Asset: Insira o preço por unidade em Price, selecione a Price Date e insira o número de unidades em Quantity.
8. Configure a renda, caso o investimento a pague, usando as opções descritas abaixo. Caso contrário, deixe as opções de renda desmarcadas.
9. Selecione Save.

O Current Balance deve ser maior que zero para uma Account. Tanto o Price quanto a Quantity devem ser maiores que zero para um Asset.

Por exemplo, para acompanhar um imóvel avaliado em $250.000, selecione Asset, escolha USD como Currency, insira 250000 como Price e 1 como Quantity. Defina a Price Date como a data dessa avaliação.

Se você começar pela Combined View, o Stock Events pedirá que você selecione uma carteira individual antes de abrir o editor de ativos personalizados.

Configurar renda recorrente

A renda é opcional. Você pode configurá-la durante a criação ou mais tarde no editor de ativos personalizados.

• Account: Selecione Percentage Income e insira a taxa anual em Percentage.
• Asset: Selecione Fixed Income e insira o valor por unidade para cada pagamento em Income, ou selecione Percentage Income e insira uma taxa anual em Percentage.

Para renda percentual, insira a taxa anual mesmo quando os pagamentos se repetirem mensalmente ou em outro cronograma. O Stock Events distribui a taxa anual entre os pagamentos agendados. Para um Asset, o cálculo usa o preço registrado, portanto, atualizar o preço pode alterar a renda calculada.

1. Selecione uma opção de renda e insira um valor ou porcentagem maior que zero.
2. Selecione Repeat e escolha Daily, Weekly, Bi-Weekly, Monthly, Bi-Monthly ou Yearly.
3. Complete os detalhes do cronograma:
   • Cronogramas Weekly e Bi-Weekly exigem um Weekday.
   • Cronogramas Monthly usam Every para escolher o número de meses entre os pagamentos e Day of Month para o dia do pagamento. Quando o Every for maior que 1, selecione o primeiro mês usando Starting from.
   • Cronogramas Bi-Monthly exigem um Day of Month.
   • Cronogramas Yearly exigem um Month e um Day of Month.
4. Selecione Save ao criar o ativo personalizado, ou Update ao editá-lo.

No exemplo do imóvel com a Quantity definida como 1, inserir 1000 como Fixed Income e escolher um cronograma mensal rastreia $1.000 para cada pagamento agendado. Para múltiplas unidades, o valor da renda fixa se aplica a cada unidade mantida.

O Stock Events usa essas configurações para calcular a renda rastreada no app. Para desativar a renda, selecione a opção de renda ativa novamente para que ela não fique mais selecionada e, em seguida, salve ou atualize a entrada.

Atualizar o preço de um ativo

Os preços de Ativos Personalizados são inseridos manualmente. Use o Add Price quando o valor por unidade mudar.

1. Abra o ativo personalizado a partir da sua carteira.
2. Selecione Add Price no canto inferior direito do gráfico dele.
3. Insira o preço por unidade em Price e selecione a Price Date.
4. Selecione Save.

Um preço com data anterior ao preço atual registrado adiciona dados históricos sem substituir o preço atual mais recente. Adicionar um preço não altera a quantidade que você possui.

O Add Price está disponível para o tipo Asset. Para uma Account, atualize a posição conforme descrito abaixo.

Atualizar quantidades e saldos de conta

Use a tela de posição para registrar mudanças na quantidade mantida ou no saldo de uma conta.

1. Selecione a carteira ou watchlist individual e abra o ativo personalizado.
2. Selecione o botão grande de posição que mostra sua contagem atual de ações ou Enter Your Shares.
3. Use o modo Transactions. Ativos personalizados recém-criados já utilizam este modo.
4. Selecione Buy para adicionar unidades ou Sell para remover unidades.
5. Se a entrada mostrar Value, selecione esse rótulo para mudar para Shares. Insira a quantidade, a Date e o Price, depois selecione Save.

Para uma Account, cada unidade representa uma unidade de sua moeda a um preço de 1. Por exemplo, para registrar um depósito de $500 em uma conta USD, adicione uma transação de Buy de 500 Shares a um Price de 1 USD. Para registrar um saque de $200, adicione uma transação de Sell de 200 Shares a um Price de 1 USD.

Insira o valor que está sendo adicionado ou removido, em vez do novo saldo total. Essas entradas atualizam o saldo rastreado no Stock Events.

Editar um ativo personalizado

1. Abra a tela de detalhes do ativo personalizado.
2. Selecione o ícone do lápis no canto superior direito.
3. Altere seu Name, Notes, imagem ou configurações de renda.
4. Selecione Update.

O Symbol, a Currency e a escolha entre Account ou Asset não podem ser alterados após a criação. Use o Add Price para mudanças de preço e a tela de posição para mudanças de quantidade ou saldo.

Excluir um ativo personalizado

1. Abra o ativo personalizado e selecione o ícone do lápis no canto superior direito.
2. Selecione o ícone da lixeira no canto superior direito do editor.
3. Em Are you sure?, selecione CONTINUE.

Excluir um ativo personalizado remove o ativo e suas posições e transações associadas em todas as suas carteiras e watchlists. Isso não se limita apenas à carteira selecionada no momento.