En bra app för utdelningsspårning har förmågan att förutsäga framtida utdelningar. Det är nödvändigt för att beräkna din verkliga utdelningsavkastning.
För att förstå varför det är viktigt kan vi titta på Apple-aktien.
Om vi tar de senaste 4 kvartalen och använder det för att beräkna vår årliga utdelningsavkastning får vi 0,22$ + 0,22$ + 0,22$ + 0,23$ = 0,89$ i utdelningar. Om vi multiplicerar det med 100 aktier får vi 89$ i årliga utdelningar. Det värdet är dock fel om vi vill titta på vår faktiska årliga utdelningsavkastning.
För det korrekta värdet måste vi förutsäga hur framtida utdelningar ser ut.
De enkla fallen
Lyckligtvis är de flesta fall enkla eftersom de faller in i dessa kategorier.
Stadiga frekventa utdelningar
De flesta företag och ETF:er faller in i denna kategori. De betalar en kvartalsvis utdelning som ökar en gång om året. I detta fall kan vi ta det senaste beloppet och sprida ut det över de kommande kvartalen. För exemplet ovan skulle det innebära 0,23$ + 0,23$ + 0,23$ + 0,23$ och sedan multiplicera det med 100 aktier och vi får den faktiska årliga utdelningsavkastningen på 92$.
Årliga utdelningar
Vi kan bara ta det senaste bekräftade året, multiplicera det med den 5-åriga genomsnittliga utdelningstillväxttakten och få nästa utdelning.
De inte så enkla fallen
Vissa fall är inte enkla och vi behöver olika tillvägagångssätt för att förutsäga framtida utdelningar. Här är några av dem.
Mycket oregelbundna utdelningar:
| Symbol | Betalningsdatum | Belopp |
|---|---|---|
| ING | Maj 2022 | 0,24$ |
| ING | Apr 2022 | 0,43$ |
| ING | Okt 2021 | 0,55$ |
| ING | Feb 2021 | 0,15$ |
| ING | Aug 2019 | 0,27$ |
| ING | Apr 2019 | 0,49$ |
Svårt att förutsäga hur framtida utdelningar kommer att se ut här. Vi har ett år utan att betala utdelningar alls och generellt mycket oregelbundna belopp och betalningsdatum. I fall som detta är det förmodligen bäst att kopiera föregående år och använda det som det är. Kanske tillämpa utdelningstillväxttakten också.
En mycket hög utdelning
| Symbol | Betalningsdatum | Belopp |
|---|---|---|
| QQC-F.TO | Jun 2022 | 0,21C$ |
| QQC-F.TO | Mar 2022 | 0,23C$ |
| QQC-F.TO | Dec 2021 | 2,88C$ |
| QQC-F.TO | Aug 2021 | 0,24C$ |
| QQC-F.TO | Jun 2021 | 0,24C$ |
Ibland betalar företag en mycket hög oregelbunden utdelning. För att inte låta dem förstöra våra utdelningar måste vi på något sätt identifiera dem som oregelbundna och ta bort dem från framtida förutsägelser.
Vissa företag betalar dock faktiskt en mycket hög utdelning varje år. Vi kan inte ta bort dem från vår beräkning heller. I fall som detta måste vi titta på en mycket lång tidsram för att avgöra om det verkligen är en oregelbunden utdelning.
Ändra utbetalningsfrekvensen
Ibland ändrar företag sin utbetalningsfrekvens. Till exempel från en månatlig utdelning på 0,14$ till en kvartalsvis utdelning på 0,42$.
Dessa fall är nästan omöjliga att förutsäga med bara en bekräftad kvartalsvis utdelning. Vi behöver minst två bekräftade kvartalsvisa utdelningar för att kunna märka en förändring i frekvensen.
Slutsats
Lyckligtvis faller de flesta utdelande företag in i kategorin enkla fall.
För att beräkna den årliga utdelningsavkastningen för hela portföljen så exakt som möjligt är det ofta nödvändigt att hantera de svåra fallen också.
På Stock Events arbetar vi ständigt med att förbättra förutsägelsealgoritmen. Låt oss gärna veta om du har någon feedback.