Thách Thức Của Việc Dự Đoán Cổ Tức

Một ứng dụng theo dõi cổ tức tốt có khả năng dự đoán cổ tức trong tương lai. Điều đó cần thiết để tính toán lợi nhuận cổ tức thực sự của bạn.

Để hiểu tại sao điều này quan trọng, chúng ta có thể xem xét cổ phiếu của Apple.

Nếu chúng ta lấy 4 quý gần nhất và sử dụng chúng để tính toán lợi nhuận cổ tức hàng năm, chúng ta sẽ có 0.22$ + 0.22$ + 0.22$ + 0.23$ = 0.89$ cổ tức. Nếu chúng ta nhân nó với 100 cổ phiếu, chúng ta sẽ có 89$ cổ tức hàng năm. Tuy nhiên, giá trị đó là sai nếu chúng ta muốn xem xét lợi nhuận cổ tức hàng năm thực sự của mình.

Để có giá trị chính xác, chúng ta cần phải dự đoán cổ tức trong tương lai sẽ như thế nào.

Các trường hợp dễ

May mắn thay, hầu hết các trường hợp đều dễ dàng, vì chúng rơi vào các danh mục này.

Cổ tức đều đặn và thường xuyên

Hầu hết các công ty và ETF đều rơi vào danh mục này. Họ trả cổ tức hàng quý và tăng một lần mỗi năm. Trong trường hợp này, chúng ta có thể lấy số tiền mới nhất và trải đều nó qua các quý tiếp theo. Đối với ví dụ trên, điều đó có nghĩa là 0.23$ + 0.23$ + 0.23$ + 0.23$ sau đó nhân nó với 100 cổ phiếu và chúng ta sẽ có lợi nhuận cổ tức hàng năm thực sự là 92$.

Cổ tức hàng năm

Chúng ta có thể chỉ cần lấy năm đã xác nhận gần nhất, nhân nó với tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trung bình 5 năm và có được cổ tức tiếp theo.

Các trường hợp không dễ

Một số trường hợp không dễ và chúng ta cần các phương pháp khác nhau để dự đoán cổ tức trong tương lai. Dưới đây là một số trong số đó.

Cổ tức rất không đều:

Khó dự đoán cổ tức trong tương lai sẽ như thế nào ở đây. Chúng ta có một năm không trả cổ tức và nói chung là số tiền và ngày thanh toán rất không đều. Trong các trường hợp như thế này, có lẽ tốt nhất là sao chép năm trước và sử dụng nó như là. Có thể áp dụng tỷ lệ tăng trưởng cổ tức nữa.

Một cổ tức rất cao

Đôi khi các công ty trả một cổ tức rất cao không đều. Để không làm rối loạn cổ tức của chúng ta, chúng ta phải xác định chúng là không đều và loại bỏ chúng khỏi các dự đoán trong tương lai.

Tuy nhiên, một số công ty thực sự trả một cổ tức rất cao mỗi năm. Chúng ta không thể loại bỏ chúng khỏi tính toán của mình. Trong các trường hợp như thế này, chúng ta cần xem xét một khoảng thời gian rất dài để xác định xem đó có thực sự là cổ tức không đều hay không.

Thay đổi tần suất thanh toán

Đôi khi các công ty thay đổi tần suất thanh toán của họ. Ví dụ từ cổ tức hàng tháng 0.14$ sang cổ tức hàng quý 0.42$.

Những trường hợp này gần như không thể dự đoán chỉ với một cổ tức hàng quý đã được xác nhận. Chúng ta cần ít nhất hai cổ tức hàng quý đã được xác nhận để có thể nhận thấy sự thay đổi tần suất.

Kết luận

May mắn thay, hầu hết các công ty trả cổ tức đều rơi vào danh mục các trường hợp dễ.

Để tính toán lợi nhuận cổ tức hàng năm cho toàn bộ danh mục đầu tư một cách chính xác nhất có thể, thường cần phải xử lý các trường hợp khó khăn nữa.

Tại Stock Events, chúng tôi liên tục làm việc để cải thiện thuật toán dự đoán. Vui lòng cho chúng tôi biết nếu bạn có bất kỳ phản hồi nào.

Tải Stock Events cho Android và iOS.