JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class R6 

يسعى JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class R6 إلى تحقيق عائد إجمالي كبير. ومع اقتراب الصندوق من سنة التقاعد المحددة وتجاوزها، تنتقل استراتيجيته الاستثمارية تدريجياً، مع التركيز بشكل أكبر على توليد دخل جاري مع الاستمرار في السعي لتحقيق بعض النمو في رأس المال. هذا الصندوق مثالي للمستثمرين الذين يخططون للتوقف عن العمل في عام 2040 تقريباً ويعتزمون سحب استثماراتهم بشكل منهجي طوال فترة تقاعدهم. ولتحقيق أهدافه، يقوم الصندوق بتنويع محفظته عبر فئات أصول مختلفة، بما في ذلك الأسهم (equities)، والسندات (fixed income)، والنقد أو ما يعادله من النقد. ويحقق ذلك بشكل أساسي من خلال الاستثمار في صناديق استثمارية مشتركة أخرى وصناديق متداولة (ETFs) ضمن نفس عائلة شركات الاستثمار. وفي حالات محدودة معينة، قد يستخدم أيضاً صناديق ETFs غير نشطة يديرها مستشارون خارجيون غير تابعين أو يقوم باستثمارات مباشرة في أدوات مالية أخرى.