JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund Class I 

تم تصميم JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class I بشكل أساسي للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التقاعد في عام 2040 تقريبًا والذين ينوون الحصول على دخل من استثماراتهم طوال فترة تقاعدهم. يتمثل هدفه الأساسي في تحقيق عوائد إجمالية كبيرة، مع تحويل تركيزه تدريجيًا نحو توليد دخل جاري وبعض النمو في رأس المال مع اقترابه من تاريخ التقاعد المستهدف ثم تجاوزه. ولتحقيق ذلك، يقوم الصندوق بتوزيع أصوله عبر مزيج متنوع من الأسهم، والدخل الثابت، والنقد/ما يعادل النقد. وعادة ما يحقق هذا التنويع من خلال الاستثمار في صناديق استثمارية مشتركة أخرى وصناديق متداولة (ETFs) تقدمها نفس مجموعة الشركة الاستثمارية، على الرغم من أنه في حالات محددة ومحدودة، قد يستخدم أيضًا صناديق ETFs غير نشطة يديرها مستشارون خارجيون أو يستثمر مباشرة في أدوات مالية مختلفة.