Charles Schwab 

Charles Schwab Corporation 通过其各子公司提供广泛的金融服务，涵盖财富管理、证券经纪、银行业务、资产监督、托管职能及财务咨询。公司业务分为两大主要部门：投资者服务 (Investor Services) 和顾问服务 (Advisor Services)。投资者服务部门面向个人投资者，提供零售经纪、投资咨询、银行与信托管理、退休规划解决方案以及各类企业经纪服务。该部门还为股权激励计划的发起人提供全面的记录保存服务，涵盖股票期权、受限股票单位 (RSU)、绩效股、股票增值权及通用股票计划。此外，它还为零售投资者和共同基金提供清算服务，并提供合规支持。顾问服务部门为独立财务顾问提供托管、交易、银行及行政支持服务，满足退休业务和企业退休经纪的需求。这包括提供可进行股票、固定收益、期权、期货和外汇交易的经纪账户，以及融资贷款服务。公司还提供现金管理设施，包括第三方定期存款。客户可以访问自有及外部共同基金，并获得完整的共同基金交易和清算能力。该部门还提供多种交易所交易基金 (ETF)，包括内部管理及其他供应商提供的基金。此外，顾问服务还提供全面的咨询解决方案，包括由专业管理的内部及第三方共同基金和 ETF 投资组合、单独管理账户 (SMA)、针对定制投资组合的个性化财务指导，以及专家级的规划与投资组合管理。其银行产品系列包括支票和储蓄账户、第一留置权住宅抵押贷款、房屋净值信贷额度及质押资产信贷额度。公司还提供信托服务，包括托管、个人信托报告及行政受托人职能。截至 2021 年 12 月 31 日，公司在美国 48 个州及哥伦比亚特区设有约 400 家分支机构，并在波多黎各、英国、香港和新加坡设有国际业务。Charles Schwab Corporation 成立于 1971 年，总部位于德克萨斯州威斯特莱克。