JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund 

Das Hauptziel dieses Anlagevehikels ist die Erzielung substanzieller Gesamtrenditen, wobei sich der Fokus mit Annäherung an das festgelegte Rentenjahr und darüber hinaus schrittweise auf die Generierung von Einkommen und moderaten Kapitalzuwachs verlagert. Es ist primär für Personen konzipiert, die eine Pensionierung um das Jahr 2040 planen und beabsichtigen, ihre Investitionen während ihres Ruhestands zu nutzen. Der Fonds erreicht seine Diversifikation über verschiedene Anlageklassen hinweg – insbesondere Aktien, Anleihen (Fixed Income) und hochliquide Mittel (Cash/Geldmarktinstrumente) – vorwiegend durch Investitionen in andere Investmentfonds und Exchange-Traded Funds (ETFs) derselben Unternehmensgruppe. In bestimmten begrenzten Szenarien kann er auch passive ETFs nutzen, die von externen Beratern verwaltet werden, oder direkte Allokationen in andere Finanzinstrumente vornehmen.