Charles Schwab 

The Charles Schwab Corporation, opérant à travers ses diverses filiales, propose une large gamme de services financiers, englobant la gestion de patrimoine, le courtage en valeurs mobilières, les opérations bancaires, la surveillance d'actifs, les fonctions de garde et le conseil financier. La société structure ses activités en deux divisions principales : Investor Services et Advisor Services. Le segment Investor Services s'adresse aux investisseurs particuliers avec des services tels que le courtage de détail, le conseil en investissement, l'administration bancaire et fiduciaire, les solutions de planification de la retraite et diverses offres de courtage d'entreprise. Il assure également la tenue de registres complets pour les promoteurs de plans de rémunération en actions, couvrant les options d'achat d'actions, les unités d'actions restreintes, les actions de performance, les droits à l'appréciation des actions et les plans d'actions généraux. De plus, il gère les services de compensation pour les investisseurs de détail et les fonds communs de placement, tout en offrant un support de conformité. Le segment Advisor Services fournit des services de garde, de négociation, de banque et de support administratif aux conseillers financiers indépendants, répondant aux besoins des entreprises de retraite et du courtage de retraite d'entreprise. Cela inclut l'accès à des comptes de courtage facilitant la négociation d'actions, de titres à revenu fixe, d'options, de contrats à terme et de devises, ainsi que le prêt sur marge. Des facilités de gestion de trésorerie sont également disponibles, incluant des certificats de dépôt de tiers. Les clients peuvent accéder à des fonds communs de placement propriétaires et externes, bénéficiant de capacités complètes de négociation et de compensation de fonds communs. Le segment propose également une variété d'ETF (exchange-traded funds), qu'ils soient gérés en interne ou par d'autres fournisseurs. De plus, Advisor Services offre des solutions de conseil complètes, incluant des portefeuilles gérés professionnellement de fonds communs et d'ETF internes et tiers, des comptes gérés séparément, des conseils financiers personnels sur mesure pour des portefeuilles personnalisés, ainsi qu'une planification et une gestion de portefeuille expertes. Sa gamme de produits bancaires comprend des comptes de chèques et d'épargne, des prêts hypothécaires résidentiels de premier rang, des lignes de crédit hypothécaires et des lignes de crédit sur actifs nantis. Des services fiduciaires sont également fournis, comprenant la garde, le reporting de fiducie personnelle et des fonctions de fiduciaire administratif. Au 31 décembre 2021, la Société gérait environ 400 succursales dans 48 États américains et le district de Columbia, avec une présence internationale à Porto Rico, au Royaume-Uni, à Hong Kong et à Singapour. Fondée en 1971, le siège social de The Charles Schwab Corporation est situé à Westlake, au Texas.