JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund 

Tujuan utama instrumen investasi ini adalah untuk memberikan imbal hasil keseluruhan yang substansial, dengan transisi fokus secara bertahap menuju penghasilan pendapatan dan apresiasi modal yang moderat saat mendekati dan melewati tahun pensiun yang telah ditentukan. Dana ini dirancang terutama bagi individu yang mengantisipasi pensiun sekitar tahun 2040 dan berniat menggunakan investasi mereka selama masa pasca-kerja. Dana ini mencapai diversifikasi di berbagai kelas aset—khususnya saham (equities), obligasi (fixed income), dan aset yang sangat likuid (kas/setara kas)—dengan berinvestasi terutama pada reksa dana lain dan exchange-traded funds (ETF) dari grup korporasi yang sama. Dalam skenario terbatas tertentu, dana ini juga dapat menggunakan ETF pasif yang dikelola oleh penasihat eksternal atau melakukan alokasi langsung ke instrumen keuangan lainnya.