Charles Schwab 

The Charles Schwab Corporation, operando attraverso le sue varie sussidiarie, offre un ampio spettro di servizi finanziari, che comprendono la gestione patrimoniale, il brokerage di titoli, le operazioni bancarie, la supervisione degli asset, le funzioni di custodia e la consulenza finanziaria. La società struttura le proprie operazioni in due divisioni principali: Investor Services e Advisor Services. Il segmento Investor Services si rivolge ai singoli investitori con servizi quali il brokerage retail, la consulenza sugli investimenti, l'amministrazione bancaria e fiduciaria, soluzioni di pianificazione pensionistica e varie offerte di brokerage aziendale. Gestisce inoltre una tenuta dei registri completa per gli sponsor di piani di compensazione azionaria, coprendo stock option, unità azionarie vincolate (RSU), azioni di performance, diritti di apprezzamento azionario e piani azionari generali. Inoltre, gestisce i servizi di clearing sia per gli investitori retail che per i fondi comuni, offrendo anche supporto alla compliance. Il segmento Advisor Services fornisce servizi di custodia, trading, banking e supporto amministrativo a consulenti finanziari indipendenti, soddisfacendo sia le esigenze delle attività pensionistiche che quelle del brokerage pensionistico aziendale. Ciò include l'accesso a conti di brokerage che facilitano il trading di azioni, reddito fisso, opzioni, futures e valute estere, oltre al prestito su margine. Sono disponibili anche strutture di gestione della liquidità, che includono certificati di deposito di terze parti. I clienti possono accedere sia a fondi comuni proprietari che esterni, supportati da complete capacità di trading e clearing dei fondi comuni. Il segmento offre anche una varietà di exchange-traded funds (ETF), sia gestiti internamente che di altri fornitori. Inoltre, Advisor Services fornisce soluzioni di consulenza complete, tra cui portafogli gestiti professionalmente di fondi comuni ed ETF interni e di terzi, conti gestiti separatamente, guida finanziaria personale su misura per portafogli personalizzati e pianificazione ed esperti di gestione del portafoglio. La sua gamma di prodotti bancari comprende conti correnti e di risparmio, mutui residenziali di primo grado, linee di credito ipotecario e linee di credito su asset vincolati. Sono forniti anche servizi fiduciari, che includono custodia, rendicontazione fiduciaria personale e funzioni di trustee amministrativo. Al 31 dicembre 2021, la Società disponeva di circa 400 filiali in 48 stati degli USA e nel Distretto di Columbia, con una presenza internazionale a Porto Rico, nel Regno Unito, a Hong Kong e a Singapore. Fondata nel 1971, la sede della The Charles Schwab Corporation si trova a Westlake, Texas.