JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund 

L'obiettivo principale di questo veicolo di investimento è quello di fornire rendimenti complessivi sostanziali, spostando gradualmente il proprio focus verso la generazione di reddito e una modesta rivalutazione del capitale con l'avvicinarsi e il superamento dell'anno di pensionamento prestabilito. È progettato principalmente per individui che prevedono di andare in pensione intorno al 2040 e intendono attingere al proprio investimento durante il periodo post-lavorativo. Il fondo ottiene la propria diversificazione attraverso varie classi di attività — specificamente azioni (equities), obbligazioni (fixed income) e attività altamente liquide (cash/cash equivalents) — investendo prevalentemente in altri fondi comuni di investimento ed ETF (exchange-traded funds) dello stesso gruppo societario. In alcuni scenari limitati, potrebbe anche utilizzare ETF passivi gestiti da consulenti esterni o effettuare allocazioni dirette in altri strumenti finanziari.