チャールズ・シュワブ (Charles Schwab) 

チャールズ・シュワブ (Charles Schwab) は、ウェルス・マネジメント、証券取引およびブローカレッジ、銀行サービス、資産管理、カストディ・ソリューション、およびファイナンシャル・プランニングのアドバイスを含む包括的なサービスを提供する、主要な金融サービス企業です。その事業は主に、インベスター・サービスとアドバイザー・サービスの2つのコア部門で構成されています。インベスター・サービス部門は、個人リテール顧客を直接対象とし、ブローカレッジ口座、投資ガイダンス、銀行および信託管理、退職プランニング、法人向けブローカレッジ・サービスなどの幅広いサービスを提供しています。さらに、企業に対して株式報酬プラン（ストックオプション、制限付き株式、パフォーマンス・シェアなど）のフルサービス・レコードキーピングを支援し、リテール投資家や投資信託向けの清算サービス、およびコンプライアンス・ソリューションを提供しています。一方、アドバイザー・サービス部門は、独立系投資アドバイザーに対して強力なサポート体制を提供しています。これには、カストディ・サービス、トレーディング・プラットフォーム、銀行インフラ、および一般的なオペレーショナル・サポートが含まれます。同部門の提供内容は、株式、固定利付証券、マージン・レンディング、オプション、先物/FX取引のための多様なブローカレッジ口座に及びます。また、さまざまな金融商品を通じたキャッシュ・マネジメントを促進し、独自の投資信託やETF、およびサードパーティ製の幅広い選択肢へのアクセスを提供し、これらの投資手段に対する包括的なトレーディングおよび清算を行います。さらに、マネージド・ポートフォリオ、個別管理口座（SMA）、カスタマイズされたパーソナル・ファイナンシャル・ガイダンス、専門的なプランニングなどの高度なアドバイス・ソリューションを提供しています。これらを補完するものとして、当座預金や普通預金、第一順位住宅ローン、ホーム・エクイティ・ライン・オブ・クレジット（HELOC）、質権設定資産ローンなどの銀行製品に加え、カストディ、レポート、管理業務を含む信託サービスの全範囲を提供しています。2021年12月31日時点で、同社は広範な物理的拠点を維持しており、プエルトリコ、英国、香港、シンガポールの拠点に加え、米国の48州およびコロンビア特別区に約400の国内支店を展開しています。1971年に設立され、本社はテキサス州ウェストレイクに位置しています。