JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund Class R6 

JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class R6 berusaha untuk mencapai pulangan jumlah yang signifikan. Apabila dana ini menghampiri dan melepasi tahun persaraan yang ditetapkan, strategi pelaburannya beralih secara beransur-ansur, dengan memberikan penekanan yang lebih besar kepada penjanaan pendapatan semasa sambil masih mengejar pertumbuhan modal. Dana ini amat sesuai untuk pelabur yang merancang untuk berhenti bekerja sekitar tahun 2040 dan berniat untuk mengeluarkan pelaburan mereka secara sistematik sepanjang tempoh persaraan. Untuk mencapai matlamatnya, dana ini mempelbagaikan portfolionya merentasi pelbagai kelas aset, termasuk saham (ekuiti), bon (pendapatan tetap), dan tunai atau setara tunai. Ia utamanya mencapai perkara ini dengan melabur dalam dana amanah dan dana dagangan bursa (ETF) lain dalam keluarga syarikat pelaburan yang sama. Dalam senario terhad tertentu, ia juga mungkin menggunakan ETF pasif yang diuruskan oleh penasihat luaran yang tidak berkaitan atau membuat pelaburan langsung dalam instrumen kewangan lain.