JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund Class I 

JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class I direka terutamanya untuk pelabur yang ingin bersara sekitar tahun 2040 dan yang berniat untuk memperoleh pendapatan daripada pelaburan mereka sepanjang tempoh persaraan. Objektif utamanya adalah untuk mencapai pulangan jumlah yang besar, dengan beralih fokus secara beransur-ansur ke arah menjana pendapatan semasa dan sedikit peningkatan modal apabila menghampiri dan kemudian melepasi tarikh persaraan sasaran. Untuk mencapai matlamat ini, dana ini memperuntukkan asetnya merentasi campuran pelbagai ekuiti, pendapatan tetap, dan pegangan tunai/setara tunai. Ia biasanya mencapai kepelbagaian ini dengan melabur dalam dana unit lain dan dana dagangan bursa (ETF) yang ditawarkan oleh kumpulan syarikat pelaburan yang sama, walaupun dalam situasi tertentu yang terhad, ia juga mungkin menggunakan ETF pasif yang diuruskan oleh penasihat luaran atau melabur secara langsung dalam pelbagai instrumen kewangan.