JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund Class R6 

JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class R6 มุ่งมั่นที่จะสร้างผลตอบแทนรวมที่สำคัญ เมื่อกองทุนเข้าใกล้และผ่านพ้นปีเกษียณอายุที่กำหนดไว้ กลยุทธ์การลงทุนจะค่อยๆ เปลี่ยนแปลงไป โดยจะให้ความสำคัญกับการสร้างรายได้ในปัจจุบันมากขึ้น ในขณะที่ยังคงแสวงหาการเติบโตของเงินทุนอยู่บ้าง กองทุนนี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่มีแผนจะหยุดทำงานในช่วงประมาณปี 2040 และตั้งใจที่จะทยอยถอนเงินลงทุนอย่างเป็นระบบตลอดช่วงการเกษียณอายุ เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย กองทุนจะกระจายพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ รวมถึงหุ้น (equities) พันธบัตร (fixed income) และเงินสดหรือรายการเทียบเท่าเงินสด โดยหลักการแล้วกองทุนจะดำเนินการผ่านการลงทุนในกองทุนรวมอื่นๆ และ exchange-traded funds (ETFs) ภายในกลุ่มบริษัทจัดการลงทุนเดียวกัน ในบางกรณีที่จำกัด กองทุนอาจใช้ passive ETFs ที่บริหารจัดการโดยที่ปรึกษาภายนอกที่ไม่มีความเกี่ยวข้อง หรือทำการลงทุนโดยตรงในตราสารทางการเงินอื่นๆ