Khoản phí hàng năm bạn trả cho công ty quỹ để quản lý khoản đầu tư của mình. Tỷ lệ chi phí càng thấp thì càng tốt. Đây không phải là khuyến nghị đầu tư.
Quỹ là một quỹ hoán đổi danh mục (ETF) đa dạng hóa, được quản lý chủ động nhằm đạt được mục tiêu đầu tư bằng cách đầu tư vào sự kết hợp giữa các ETF chỉ số cổ phiếu Hoa Kỳ được quản lý thụ động, các chứng khoán vốn hóa lớn và tiền mặt hoặc các khoản tương đương tiền. Dự kiến quỹ sẽ nắm giữ từ 5 đến 20 khoản đầu tư được lựa chọn từ một danh mục bao gồm các chứng khoán vốn hóa lớn của Hoa Kỳ và các ETF chỉ số được quản lý thụ động theo dõi các chỉ số cổ phiếu vốn hóa nhỏ, vừa và lớn của Hoa Kỳ (các "Chỉ số").