JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class R6 

JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class R6 nỗ lực đạt được tổng tỷ suất sinh lời đáng kể. Khi quỹ tiến gần và vượt qua năm nghỉ hưu được chỉ định, chiến lược đầu tư của quỹ sẽ dần chuyển đổi, chú trọng nhiều hơn vào việc tạo ra thu nhập hiện tại trong khi vẫn theo đuổi một phần tăng trưởng vốn. Quỹ này lý tưởng cho các nhà đầu tư có kế hoạch ngừng làm việc vào khoảng năm 2040 và dự định rút dần các khoản đầu tư một cách có hệ thống trong suốt thời gian nghỉ hưu. Để đạt được các mục tiêu của mình, quỹ đa dạng hóa danh mục đầu tư qua nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu (equities), trái phiếu (fixed income), và tiền mặt hoặc các khoản tương đương tiền. Quỹ chủ yếu thực hiện điều này bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ và quỹ hoán đổi danh mục (ETFs) khác trong cùng một nhóm công ty đầu tư. Trong một số trường hợp hạn chế nhất định, quỹ cũng có thể sử dụng các quỹ ETF thụ động được quản lý bởi các cố vấn bên ngoài không liên kết hoặc thực hiện đầu tư trực tiếp vào các công cụ tài chính khác.