JPMorgan SmartRetirement® Blend 2040 Fund Class I 

Quỹ này nhằm mục tiêu đạt được lợi nhuận tổng thể đáng kể, với chiến lược chuyển dịch dần sang ưu tiên dòng thu nhập ổn định và một phần tăng trưởng vốn khi tiến gần và vượt qua ngày nghỉ hưu mục tiêu. Quỹ được thiết kế chủ yếu cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu vào khoảng năm 2040 và có ý định rút khoản đầu tư này trong suốt cuộc sống sau khi nghỉ hưu. Để đạt được các mục tiêu của mình, quỹ đa dạng hóa danh mục đầu tư qua nhiều loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu (equities), thu nhập cố định (bonds) và các tài sản có tính thanh khoản cao (tiền mặt và các khoản tương đương tiền). Điều này chủ yếu được thực hiện bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ và quỹ hoán đổi danh mục (ETFs) từ chính hệ thống các công ty của mình, mặc dù đôi khi có thể bao gồm các quỹ ETF thụ động được quản lý bởi các cố vấn độc lập hoặc thực hiện các khoản đầu tư trực tiếp vào các công cụ tài chính khác trong những trường hợp cụ thể.