JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund Class I 

JPMorgan SmartRetirement 2040 Fund Class I được thiết kế chủ yếu dành cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu vào khoảng năm 2040 và có ý định rút thu nhập từ các khoản đầu tư của họ trong suốt thời gian nghỉ hưu. Mục tiêu cốt lõi của quỹ là đạt được tổng lợi nhuận đáng kể, dần dần chuyển trọng tâm sang việc tạo ra thu nhập hiện tại và một phần tăng trưởng vốn khi tiến gần và vượt qua ngày nghỉ hưu mục tiêu. Để đạt được điều này, quỹ phân bổ tài sản vào một danh mục đa dạng bao gồm cổ phiếu, thu nhập cố định và các khoản tiền mặt/tương đương tiền. Quỹ thường đạt được sự đa dạng này bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ và quỹ hoán đổi danh mục (ETF) khác được cung cấp bởi cùng một tập đoàn quản lý đầu tư, mặc dù trong một số tình huống cụ thể và hạn chế, quỹ cũng có thể sử dụng các ETF thụ động được quản lý bởi các cố vấn bên ngoài hoặc đầu tư trực tiếp vào các công cụ tài chính khác nhau.