JPMorgan SmartRetirement® 2040 Fund 

Mục tiêu chính của công cụ đầu tư này là mang lại lợi nhuận tổng thể đáng kể, dần dần chuyển trọng tâm sang tạo thu nhập và tăng trưởng vốn khiêm tốn khi tiến gần và vượt qua năm nghỉ hưu dự kiến. Quỹ được thiết kế chủ yếu cho các cá nhân dự kiến nghỉ hưu vào khoảng năm 2040 và có ý định sử dụng khoản đầu tư của họ trong suốt thời gian sau khi thôi việc. Quỹ đạt được sự đa dạng hóa trên các loại tài sản khác nhau—cụ thể là cổ phiếu (equities), trái phiếu (fixed income) và các tài sản có tính thanh khoản cao (tiền mặt/tương đương tiền)—bằng cách đầu tư chủ yếu vào các quỹ tương hỗ và quỹ hoán đổi danh mục (ETFs) khác từ cùng một tập đoàn. Trong một số trường hợp hạn chế nhất định, quỹ cũng có thể sử dụng các quỹ ETF thụ động được quản lý bởi các cố vấn bên ngoài hoặc phân bổ trực tiếp vào các công cụ tài chính khác.