嘉信理財集團 (Charles Schwab) 

嘉信理財集團 (Charles Schwab) 是一家卓越的金融服務企業，提供涵蓋財富管理、證券交易與經紀、銀行服務、資產管理、託管解決方案及財務規劃建議的全面性產品組合。其業務主要圍繞兩大核心部門展開：投資者服務 (Investor Services) 與顧問服務 (Advisor Services)。投資者服務部門直接面向個人零售客戶，提供包括經紀帳戶、投資指導、銀行與信託管理、退休規劃以及企業經紀服務在內的各項服務。此外，該部門還協助企業進行股權薪酬計劃（如股票期權、受限股、績效股）的全方位記錄管理，為零售投資者和共同基金提供結算服務，並提供合規解決方案。與此相對，顧問服務部門為獨立投資顧問提供強大的支持系統，包括託管服務、交易平台、銀行基礎設施及一般營運支持。在此部門中，產品涵蓋股票、固定收益、融資貸款、期權以及期貨/外匯交易等多種經紀帳戶。它還通過各種工具促進現金管理，提供廣泛的自營及第三方共同基金與 ETF 選擇，並為這些投資工具提供全面的交易與結算服務。此外，該部門還提供精密的諮詢解決方案，如管理型投資組合、獨立管理帳戶、定制化個人財務指導及專業規劃。與此相輔相成的是銀行產品，如支票與儲蓄帳戶、第一留置權住宅抵押貸款、房屋淨值信貸額度及質押資產信貸額度，以及包括託管、報告和行政職能的完整信託服務。截至 2021 年 12 月 31 日，該公司擁有廣泛的實體據點，在美國 48 個州及哥倫比亞特區設有約 400 家國內分支機構，並在波多黎各、英國、香港和新加坡設有據點。公司成立於 1971 年，總部位於德克薩斯州韋斯特萊克 (Westlake, Texas)。