Federal Home Loan Mortgage 

La Federal Home Loan Mortgage Corporation (FHLMC), comunemente nota come Freddie Mac, svolge un ruolo cruciale nel mercato secondario del finanziamento abitativo degli Stati Uniti. Essa acquisisce principalmente mutui residenziali per unità singole e multifamiliari da una vasta rete di erogatori, investendo al contempo in vari titoli garantiti da ipoteca (MBS) e altri strumenti di debito correlati. Le sue operazioni sono strutturate in due divisioni principali: Single-family e Multifamily. La divisione Single-family è responsabile dell'acquisto, del raggruppamento in titoli e della garanzia di singoli prestiti immobiliari. Gestisce attivamente il rischio di credito associato a questi mutui, supervisiona un portafoglio di investimenti legati ai mutui, gestisce i processi di cartolarizzazione ed esegue funzioni di tesoreria. Questo segmento serve una vasta gamma di istituzioni finanziarie, tra cui banche ipotecarie, banche commerciali e regionali, banche di comunità, cooperative di credito, autorità per il finanziamento dell'edilizia, istituti di risparmio e prestatori non depositari. Al contrario, la divisione Multifamily si concentra sull'acquisizione, la cessione, la cartolarizzazione e la garanzia di prestiti e titoli relativi a proprietà multifamiliari. Ciò comporta la creazione e la garanzia di prodotti specifici come i certificati multifamily K e SB, oltre ad altri veicoli di cartolarizzazione e meccanismi di trasferimento del rischio di credito. Fornisce inoltre varie altre garanzie legate ai mutui. La sua diversificata base di clienti comprende banche e altre entità che accettano depositi, compagnie assicurative, gestori di asset, banche centrali, fondi pensione, enti governativi statali e locali, trust di investimento immobiliare (REIT), broker, dealer e una vasta gamma di prestatori istituzionali. Fondata nel 1970, la società ha la sua sede centrale a McLean, Virginia.